અમેરિકામાં ₹4000 કરોડનું કૌભાંડ: ભારતીય મૂળના CEO બ્રહ્મભટ્ટ પર લોન ફ્રોડનો આરોપ

• અમેરિકામાં $500 મિલિયન લોન ફ્રોડનો કેસ સામે આવ્યો (Bankim Brahmbhatt BlackRock Scam)
• વિશ્વની મોટી ફર્મ બ્લેકરોકની HPS ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પાર્ટનર્સને મોટો ફટકો
• ભારતીય મૂળના CEO બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટ સામે લાગ્યા છેતરપિંડીના આરોપ
• નકલી ગ્રાહક ઇન્વોઇસ અને ખાતાઓ દ્વારા લોન લેવાનો આરોપ
• લેણદારોએ કેસ કર્યો; બ્રહ્મભટ્ટની કંપનીઓએ બેંકરપ્ટસી ફાઇલ કરી

Bankim Brahmbhatt BlackRock Scam : અમેરિકાના ટેલિકમ્યુનિકેશન (Telecommunication) ક્ષેત્રમાં કામ કરતી એક કંપની અચાનક $500 મિલિયન (લગભગ રૂ.4,000 કરોડ) ના નાણાકીય કૌભાંડના આક્ષેપોને કારણે ચર્ચાનું કેન્દ્ર બની ગઈ છે. આ સમગ્ર વિવાદના મુખ્ય વ્યક્તિ છે ભારતીય મૂળના CEO બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટ, જેઓ અમેરિકા સ્થિત બ્રોડબેન્ડ ટેલિકોમ (Broadband Telecom) અને બ્રિજવોઇસ (BridgeVoice) જેવી કંપનીઓના માલિક છે.

શું છે સમગ્ર મામલો? – Indian CEO Loan Fraud

વોલ સ્ટ્રીટ જર્નલ (WSJ) ના અહેવાલ મુજબ, વિશ્વની સૌથી મોટી રોકાણ ફર્મોમાંની એક બ્લેકરોક ઇન્ક. (BlackRock Inc.) ની સહયોગી એકમ અને અન્ય કેટલાક મોટા લેણદારો (Lenders) હવે બ્રહ્મભટ્ટની કંપનીઓ પાસેથી પોતાના કરોડો ડોલર પાછા મેળવવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યા છે. આ લેણદારોએ ઓગસ્ટ 2025 માં યુએસ કોર્ટમાં કેસ દાખલ કર્યો છે અને દાવો કર્યો છે કે બ્રહ્મભટ્ટની કંપનીઓ પર તેમનું $500 મિલિયનથી વધુનું દેવું બાકી છે.

મીડિયા અહેવાલો મુજબ, આ લોન સોદામાં ફ્રાન્સની મોટી બેન્ક BNP પારિબાસ (BNP Paribas) એ પણ મહત્ત્વની ભૂમિકા ભજવી હતી. BNP પારિબાસે બ્લેકરોકની પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ આર્મ HPS ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પાર્ટનર્સ ને બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટની કંપનીઓના ડેબ્ટ ફાઇનાન્સિંગ (Debt Financing) માં મદદ કરી હતી. જોકે, BNP પારિબાસે આ મામલે કોઈ સત્તાવાર ટિપ્પણી કરી નથી.

આ વિવાદ કેવી રીતે થયો? – Asset-Based Financing Scandal

આખો વિવાદ એસેટ-બેઝ્ડ ફાઇનાન્સિંગ (Asset-Based Financing) નામના ખાસ પ્રકારના લોન ટ્રાન્ઝેક્શન સાથે સંકળાયેલો છે. આ પ્રણાલી હેઠળ, કંપનીઓ તેમના વ્યવસાયમાંથી આવક, સાધનો અથવા ગ્રાહકો પાસેથી મળનારી રકમને સંપાર્શ્વિક (Collateral) તરીકે ગીરવી મૂકીને લોન લે છે.

સામાન્ય રીતે, આ પદ્ધતિ પ્રમાણમાં સુરક્ષિત ગણાય છે, કારણ કે ધિરાણ આપતી સંસ્થા પાસે વાસ્તવિક સંપત્તિની ગેરંટી હોય છે. પરંતુ તાજેતરનાં વર્ષોમાં આ સેક્ટરમાં ઝડપી વૃદ્ધિ થઈ છે, અને તેની સાથે જ છેતરપિંડી અને મોટા નુકસાનના બનાવો પણ સામે આવવા લાગ્યા છે. બ્રહ્મભટ્ટની કંપનીઓ પર નકલી ગ્રાહક ખાતાઓ અને ઇન્વોઇસનો ઉપયોગ કરીને લોન મેળવવાનો આરોપ છે.

બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટનું શું કહેવું છે? – Bankim Brahmbhatt Statement

બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટે લેણદારો દ્વારા લગાવવામાં આવેલા આ તમામ ગંભીર આરોપોને સ્પષ્ટપણે નકારી કાઢ્યા છે. તેમના વકીલે નિવેદન આપ્યું છે કે આ મામલો માત્ર વ્યવસાયિક અસંમતિ (Business Disagreement) નો છે, જેમાં કોઈ પણ પ્રકારની ઇરાદાપૂર્વકની છેતરપિંડી અથવા ગેરરીતિ સામેલ નથી. હાલમાં આ સમગ્ર કેસ અમેરિકન કોર્ટમાં ચાલી રહ્યો છે અને તપાસ ચાલુ છે.

આ કૌભાંડ કેમ છે ખાસ? – BlackRock HPS Investment

આ વિવાદ ઘણા કારણોસર ખાસ ચર્ચામાં છે:

• આમાં વિશ્વની સૌથી મોટી રોકાણ કંપની બ્લેકરોક, ફ્રાન્સની મોટી બેન્ક BNP પારિબાસ અને એક ભારતીય મૂળના સફળ ઉદ્યોગપતિ સંડોવાયેલા છે.
• આ ઘટના યુએસ પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ માર્કેટ (US Private Credit Market) ના તે ભાગ પર ગંભીર સવાલો ઉભા કરે છે, જે અત્યાર સુધી નિયમનકારી દેખરેખથી મોટે ભાગે મુક્ત રહ્યો છે.

આ પણ વાંચો :  બેન્ક લોકરમાં કેટલું સોનું રાખી શકાય? RBI નો આ નિયમ દરેક ગ્રાહકને ખબર હોવો જોઈએ!